Danmark har lige så mange hvidvaskproblemer som andre lande

Analyse

EU-Kommissionen udsendte onsdag en samling rapporter, der dels foreslog, hvordan EU-landene kan samarbejde bedre om hvidvask-bekæmpelse, dels slog fast, at samarbejde langt fra er godt nok, og at en større del af samarbejdet skal koordineres og reguleres direkte af EU’s myndigheder.

Rapporterne pegede ikke fingre ad nogle bestemte medlemslande eller banker, men undersøgelsen af tidligere skandaler, der både omfattede Danske Banks Estland-sag, flere Nordea-sager og sager med europæiske storbanker som Deutsche Bank og Société Générale konkluderede dels, at banker over hele EU har negligeret hvidvaskreglerne, dels at myndighederne har en stor aktie i, at sagerne ikke blev opdaget, fordi de ikke har kigget henover grænserne i unionen (som de skulle).

EU-landene har et problem

Det er formentlig ikke tilfældigt, at de ubehagelige konklusioner bliver listet ud, inden Bruxelles og de fleste EU-hovedstæder lukker ned for sommerie i august. For medlemslandene, inklusiv Danmark, er langt fra begejstrede for at skulle lægge mere magt over til EU. Men det er bare svært at se, hvordan de i længden kan smyge sig udenom. Da EU’s finansministre tidligere i år skulle tage stilling til nye antihvidvask-redskaber til den europæiske bankmyndighed, EBA, valgte man stort set ikke at gøre noget. EBA fik et par årsværk mere til hvidvaskopsyn, mens man stækkede myndighedens muligheder for selv at starte efterforskninger og udskrive regninger til bankerne i unionen, så de kom til at betale for overnationalt tilsyn på samme måde som de i dag betaler for de nationale tilsyn.

Baggrunden var en slet skjult dagsorden om at holde så meget kontrol med reguleringen af området på nationale hænder, for nok vil man en bankunion og har lavet et europæisk tilsyn og bygger et fælles marked for finansielle ydelser, men strafferet er en anden sag, og i forhold til at sende bankfolk i fængsel er der ikke appetit på mere union særlig mange steder i EU.


Forsiden lige nu

Pride er også for banker

Lørdag kulminerer den årlige Pride-uge med et stort og farverigt optog gennem Københavns gader. Kigger man på listen over sponsorer finder man tre ...

Banker  · 

Nordea skal rekruttere skadesforsikringskunder til Topdanmark

Opdateret kl. 10.14 - Topdanmark og Nordea har indgået samarbejdsaftale om distribution af Topdanmarks skadeforsikringsprodukter gennem Nordea på de ...

Forsikring  · 

Analyse: Gambling i stor stil fra finsk centralbankchef – ECB's troværdighed på spil

Økonomi  · 

Boligejernes nye superlån går i rekordkurs: "Det er en vild udvikling"

Realkredit  · 

Statsrevisorer må igen rette skarp kritik mod Skat

Økonomi  · 

New Zealand godkender lønbetalinger med kryptovaluta

Betaling  · 

Sure investorer sagsøger Novo Nordisk for kursmanipulation – kræver 11,8 mia. kr. i erstatning

Finansmarkeder  · 

Indtjeningsforventningerne for S&P 500-selskaber ser dystre ud

Finansmarkeder  · 

Medie: ECB kommer med kæmpepakke næste måned - den store bazooka trækkes frem

Økonomi  · 

Problemer på børsen i London forsinkede åbningen for nogle aktier

Finansmarkeder  · 

Handelsbanken sænker kursmål for Spar Nord en smule

Banker  · 

Danske Bank forventer stribevis af rentenedsættelser fra den amerikanske centralbank

Økonomi  · 

Banker: Dansk folio-model i ECB vil sende Nationalbanken på gyngende grund og kræve ny playbook

Økonomi  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte nedturen

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Trump leger med tanken om at købe Grønland

Politik  · 

Japan overhaler Kina - ejer flest amerikanske statsobligationer

Kapitalforvaltning  · 

Nationalbanken: 65 pct risiko for recession i Europa de næste to år

Økonomi  · 

Danskernes gæld til det offentlige vokser stadig

Økonomi  · 

Erhvervsminister: Alle danskere skal have mulighed for at låne til bolig

Politik  · 

Medie: Danske Bank fyrer endnu en chef efter gebyrskandale

Banker  · 

Ny bog: Whistleblower følte sig truet af Sanjay Shahs lejr

Kapitalforvaltning  · 

ECB parat til at lukke endnu en lettisk bank efter vedholdende kapitalmangel

Banker  · 

Ringkjøbing Landbobank henter 100 mio. euro i ny supplerende kapital

Banker  · 

Finanskrisens konsekvenser hærger europæiske bankaktier mens USA buldrer frem

Banker  · 

Fintech-direktør: Mængden af nye betalingsløsninger forvirrer virksomheder

Fintech  · 

Ældre Sagen står alene med ambition om at påtvinge pensionsopsparinger

Pension  · 

Norsk storbank bliver medsponsor af Copenhagen Fintech

Fintech  · 

Spar Nord forventer at kunne fortsætte udlånsvækst

Banker  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte med at falde

Banker  · 

Analyse: USA's recessionssignal lyser rødt – Trump giver Powell skylden igen

Økonomi  ·