SØIK og bankerne er ved at finde sammen

Analyse

Opdateret 09:17 Intet er så skidt, at det ikke er godt for noget, og det gælder også Danske Banks estiske hvidvasknedsmeltning.

De sidste ti år er det kun Nordea og Danske Bank, der er blevet sigtet i hvidvasksager, inklusiv Estland-sagen, og med den kommende sag mod Københavns Andelskasse kommer antallet af sager, hvor myndighederne mener, at bankerne nok har gjort noget strafandragende, op på fire. Ikke just en prangende indsats overfor et relativt stort problem.

Biprodukt

Det er dyrt at jagte forbrydere, og hvidvask blev i lang tid set som et biprodukt af anden kriminalitet, som både banker og myndigheder ville få has på, hvis bare man fik sat narkokriminelle, skatteunddragere og andet udskud bag tremmer. 

Det afspejles blandt andet i, at hvidvask først sidste år blev "selvstændigt kriminaliseret" i straffeloven, som SØIKskriver i sin risikovurdering, og det er formentlig en af grundene til, at Danske Bank ikke brugte meget krudt på at granske de ulovlige transaktioner på op mod 1500 mia. kr., der endte med at flyde gennem den estiske filial.

Men Estland-sagen fik politikerne til at give Finanstilsynet og SØIK's hvidvaskindsats steroider. Og når man snakker med bankfolk, der arbejder med bekæmpelse af hvidvask, siger de samstemmende, at politiet har oppet sig gevaldigt. Der bliver sendt flere sager til efterforskning, og forventningen er også, at man snart kan melde om, at der kommer endnu flere sigtelser.

Bankerne kan stadig ikke få indsigt i de enkelte sager, de har anmeldt, som de ellers gerne vil. Men efter sigende er politiet blevet langt bedre til at advare bankerne om hvidvask-tendenser og følge op - i anonymiseret form - på bankernes anmeldelser.

Så måske virker systemet faktisk?


Forsiden lige nu

EU-rapport afslører fortsat spekulation i udbytteskat

Aktier for enorme milliardbeløb ser stadig ud til at blive lånt ud hvert forår som led i manøvrer, der skal give investorer mulighed for refusion af udbytteskat.Og selvom ...

Kapitalforvaltning  · 

Storbanker får klø på børsmarkedet

Banker  · 

Nykredit opjusterer forventninger med op til 750 mio. kr.

Nykredit oplyser, at man opjusterer forventningerne til resultatet før skat for hele 2019 til mellem 7,25 og 7,75 mia. kr.Ved præsentationen af års ...

Realkredit  · 

Analytikere bekymret for handelsindtægterne i Danske Bank

Banker  · 

Bank of America rammer over forventning - bedste kvartal nogensinde

Banker  · 

Handelsbanken lukker ned i Polen. Flere lukninger kan være på vej

Banker  · 

Jyske Bank indberettede langt flere mistænkelige transaktioner i første halvår

Banker  · 

Fire år efter skandale: Svindelsikker udbyttelov er stadig ikke fremsat

Politik  · 

Børsen mener: Stort behov for grøn økonomisk model

Økonomi  · 

Danske boligejere har fået nye lån for over 123 milliarder

Realkredit  · 

Credit Suisse sænker kursmål på Danske Bank dagen før regnskabspræsentation

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Sydbank og fastholder salgsanbefaling

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Handelsbankens indtægter reddet af gebyrer og handel

Banker  · 

Handelsbankens danske butiks overskud falder efter vigende indtægter

Banker  · 

Swedbanks andet kvartal: Bedre end ventet resultat og ændret udbyttepolitik

Banker  · 

Forskere opfatter udmelding om negative indlånsrenter som en prøveballon

Banker  · 

Amerikansk bank stiger og slår akkurat analytikernes estimater

Banker  · 

Jyske Bank: Solidt amerikansk detailsalg sænker muligheden for stor rentesænkning

Økonomi  · 

Goldman Sachs: Højere indtægter bevægede sig ikke med ned til bunden

Banker  · 

Analytikere: Danske Bank skal tage første skridt og kræve betaling fra private for at have penge stående i banken

Banker  · 

JPMorgan nedjusterer forventning for nettorenter og falder

Banker  · 

Tilsynet tvinger sparekasse til flere nedskrivninger og højere solvensbehov

Banker  · 

Vidner i udbytteskattesag: Ingen tog ansvar

Banker  · 

Danske Bank reducerer kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Danske Commodities-stifter: "I bund og grund spurgte jeg mig selv, om jeg ville sælge, uanset hvilken pris jeg fik. Det ville jeg"

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Swedbank forbundet med kemisk krigsførelse i Syrien

Banker  · 

Danske Bank hyrer nye compliancechefer

Banker  · 

Realkredit Danmark får ny bestyrelsesformand efter direktørfyring

Realkredit  · 

Bankernes førstemand: Investorerne søger længere ud af risikokurven

Kapitalforvaltning  ·