Tilsyn strammer lovskruen

Analyse

Finanstilsynet mener ikke, at man har gjort noget galt, selv om Danmarks suverænt største bank i årevis var involveret i massiv hvidvask via sin filial i Estland.

Men på trods af, at tilsynet i en redegørelse til Folketinget helt frikender sig selv for ansvar, så har finanssektorens vagthund en lang række forslag til, hvordan man mere effektivt kan føre kontrol med bankerne i fremtiden, herunder i forhold til bekæmpelse af hvidvask.

Mere præcist er der 23 forslag, hvoraf en del dog ikke er særligt konkrete, og mere handler om bedre samarbejde med andre myndigheder i Danmark og udlandet, og nedsættelse af forskellige arbejdsgrupper, der skal se på, hvordan specifikke stramninger kan ske.

Men der er dog også meget konkrete, og ret vidtgående, forslag, som kan ramme banker der ikke følger reglerne.

Helt konkret beder Finanstilsynets bestyrelse om en "bred adgang til at udstede administrative bødeforlæg for overtrædelser af hvidvaskloven". Det er noget, som politikerne allerede er parate til at se på.

Men der skal også ifølge tilsynet indføres en pligt til at egen drift at fortælle tilsynet om forhold som man som bank "må indse" er af interesse for tilsynet. Da det skal være strafbelagt ikke at indse hvad tilsynet bør vide, vil det blive interessant at se, hvordan sådan en regel i praksis kan se ud.

Det foreslås også, at retten til ikke at inkriminere sig selv i hvert fald delvist skal ophæves, hvis man er en bank. Og at tilsynet kan forbyde banker at få visse kundegrupper ind i butikken, samt at der eventuelt skal være finanssagkyndige i civile finansretssager, og at nuværende forældelsesfrister udvides fra to til fem år.

Endeligt kræves et forbud mod at finansvirksomheder laver kontrakter, som forhindrer whistleblowere i at gå til myndighederne. Det sidste forslag er formentlig det mindst kontroversielle. Men de øvrige kan godt i praksis vise sig at være roser med torne, hvis politikerne vil udmønte dem i praksis.


Forsiden lige nu

EU-rapport afslører fortsat spekulation i udbytteskat

Aktier for enorme milliardbeløb ser stadig ud til at blive lånt ud hvert forår som led i manøvrer, der skal give investorer mulighed for refusion af udbytteskat.Og selvom ...

Kapitalforvaltning  · 

Storbanker får klø på børsmarkedet

Banker  · 

Nykredit opjusterer forventninger med op til 750 mio. kr.

Nykredit oplyser, at man opjusterer forventningerne til resultatet før skat for hele 2019 til mellem 7,25 og 7,75 mia. kr.Ved præsentationen af års ...

Realkredit  · 

Analytikere bekymret for handelsindtægterne i Danske Bank

Banker  · 

Bank of America rammer over forventning - bedste kvartal nogensinde

Banker  · 

Handelsbanken lukker ned i Polen. Flere lukninger kan være på vej

Banker  · 

Jyske Bank indberettede langt flere mistænkelige transaktioner i første halvår

Banker  · 

Fire år efter skandale: Svindelsikker udbyttelov er stadig ikke fremsat

Politik  · 

Børsen mener: Stort behov for grøn økonomisk model

Økonomi  · 

Danske boligejere har fået nye lån for over 123 milliarder

Realkredit  · 

Credit Suisse sænker kursmål på Danske Bank dagen før regnskabspræsentation

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Sydbank og fastholder salgsanbefaling

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Handelsbankens indtægter reddet af gebyrer og handel

Banker  · 

Handelsbankens danske butiks overskud falder efter vigende indtægter

Banker  · 

Swedbanks andet kvartal: Bedre end ventet resultat og ændret udbyttepolitik

Banker  · 

Forskere opfatter udmelding om negative indlånsrenter som en prøveballon

Banker  · 

Amerikansk bank stiger og slår akkurat analytikernes estimater

Banker  · 

Jyske Bank: Solidt amerikansk detailsalg sænker muligheden for stor rentesænkning

Økonomi  · 

Goldman Sachs: Højere indtægter bevægede sig ikke med ned til bunden

Banker  · 

Analytikere: Danske Bank skal tage første skridt og kræve betaling fra private for at have penge stående i banken

Banker  · 

JPMorgan nedjusterer forventning for nettorenter og falder

Banker  · 

Tilsynet tvinger sparekasse til flere nedskrivninger og højere solvensbehov

Banker  · 

Vidner i udbytteskattesag: Ingen tog ansvar

Banker  · 

Danske Bank reducerer kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Danske Commodities-stifter: "I bund og grund spurgte jeg mig selv, om jeg ville sælge, uanset hvilken pris jeg fik. Det ville jeg"

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Swedbank forbundet med kemisk krigsførelse i Syrien

Banker  · 

Danske Bank hyrer nye compliancechefer

Banker  · 

Realkredit Danmark får ny bestyrelsesformand efter direktørfyring

Realkredit  · 

Bankernes førstemand: Investorerne søger længere ud af risikokurven

Kapitalforvaltning  ·