Tilsynets nye magtmidler

Analyse

Finanstilsynet ventes tirsdag at offentliggøre sin redegørelse for håndteringen af Danske Banks hvidvasksag og vil i den forbindelse også komme med forslag til, hvordan tilsynet kan styrkes i fremtiden.

Fra et interview i dagbladet Information med tilsynets bestyrelsesformand, professor David Lando, ved vi, at et af de konkrete tiltag vil være at oprette en særlig enhed til bekæmpelse af finansiel kriminalitet. Vi ved også, at Finanstilsynet vil pege på, hvor man ønsker flere ressourcer.

Både indretningen af den nye enhed og ressouceønskerne bliver interessante at studere i detaljer. Men de bliver næppe de eneste ønsker, som Finanstilsynets bestyrelse har til politikerne.

Det vil være nærliggende at se på, hvad Finanstilsynet skrev i sin rapport om Danske Banks hvidvasksag i Estland 3. maj sidste år.

Her pegede tilsynet selv på især syv "stærkt kritisable" forhold, der groft sagt kan inddeles i to hovedgrupper: Det første er, at Danske Bank oplevede et sammenbrud i bankens "tre forsvarslinjer". Lovgivningen har i adskillige år krævet, at banker sikrer, at man følger loven ved at have tre separate forsvarslinjer. Den første er de kundevendte funktioner, der skal have styr på, at banken og kunderne overholder hvidvask- og andre regler. Anden linje, compliance-funktionen, skal overvåge den første linje, og tredje forsvarslinje, den interne revision, skal så kontrollere anden linje. At dette tilsyneladende skudsikre system fejlede helt i Danmarks klart største bank, er noget, som i sig selv er yderst alvorligt – og hvor der derfor kan være brug for endnu hårdere krav, og hårdere sanktioner, så det ikke kan ske igen.

Det andet hovedkritikpunkt mod Danske Bank var, at banken ikke orienterede tilsynet om problemerne, selvom det "burde have stået klart" for flere ledende medarbejdere, at man havde givet misvisende oplysninger til tilsynene i Danmark og Estland. Men det er ingen i Danske Bank blevet straffet for. Det virker sandsynligt, at tilsynet vil lægge op til, at det ikke igen kan ske ustraffet.


Forsiden lige nu

EU-rapport afslører fortsat spekulation i udbytteskat

Aktier for enorme milliardbeløb ser stadig ud til at blive lånt ud hvert forår som led i manøvrer, der skal give investorer mulighed for refusion af udbytteskat.Og selvom ...

Kapitalforvaltning  · 

Storbanker får klø på børsmarkedet

Banker  · 

Nykredit opjusterer forventninger med op til 750 mio. kr.

Nykredit oplyser, at man opjusterer forventningerne til resultatet før skat for hele 2019 til mellem 7,25 og 7,75 mia. kr.Ved præsentationen af års ...

Realkredit  · 

Analytikere bekymret for handelsindtægterne i Danske Bank

Banker  · 

Bank of America rammer over forventning - bedste kvartal nogensinde

Banker  · 

Handelsbanken lukker ned i Polen. Flere lukninger kan være på vej

Banker  · 

Jyske Bank indberettede langt flere mistænkelige transaktioner i første halvår

Banker  · 

Fire år efter skandale: Svindelsikker udbyttelov er stadig ikke fremsat

Politik  · 

Børsen mener: Stort behov for grøn økonomisk model

Økonomi  · 

Danske boligejere har fået nye lån for over 123 milliarder

Realkredit  · 

Credit Suisse sænker kursmål på Danske Bank dagen før regnskabspræsentation

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Sydbank og fastholder salgsanbefaling

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Handelsbankens indtægter reddet af gebyrer og handel

Banker  · 

Handelsbankens danske butiks overskud falder efter vigende indtægter

Banker  · 

Swedbanks andet kvartal: Bedre end ventet resultat og ændret udbyttepolitik

Banker  · 

Forskere opfatter udmelding om negative indlånsrenter som en prøveballon

Banker  · 

Amerikansk bank stiger og slår akkurat analytikernes estimater

Banker  · 

Jyske Bank: Solidt amerikansk detailsalg sænker muligheden for stor rentesænkning

Økonomi  · 

Goldman Sachs: Højere indtægter bevægede sig ikke med ned til bunden

Banker  · 

Analytikere: Danske Bank skal tage første skridt og kræve betaling fra private for at have penge stående i banken

Banker  · 

JPMorgan nedjusterer forventning for nettorenter og falder

Banker  · 

Tilsynet tvinger sparekasse til flere nedskrivninger og højere solvensbehov

Banker  · 

Vidner i udbytteskattesag: Ingen tog ansvar

Banker  · 

Danske Bank reducerer kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Danske Commodities-stifter: "I bund og grund spurgte jeg mig selv, om jeg ville sælge, uanset hvilken pris jeg fik. Det ville jeg"

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Swedbank forbundet med kemisk krigsførelse i Syrien

Banker  · 

Danske Bank hyrer nye compliancechefer

Banker  · 

Realkredit Danmark får ny bestyrelsesformand efter direktørfyring

Realkredit  · 

Bankernes førstemand: Investorerne søger længere ud af risikokurven

Kapitalforvaltning  ·