Denne artikel kræver normalt Børsen Pro-abonnement. I sommeren 2019 er der dog
fri adgang, så interesserede har mulighed for at se, hvad Børsen Pro handler om.


Advokat for højrisikokunde hyret til hvidvasktjek i Københavns Andelskasse

Banker

Da bestyrelsen i den kollapsede bank Københavns Andelskasse sidste år forgæves forsøgte at overbevise Finanstilsynet om at lade banken overleve trods massive hvidvaskproblemer, spillede den britiske advokat David Savell en nøglerolle.

Advokaten, der var partner i advokatfirmaet Locke Lord, blev hyret af bankens ledelse til at udarbejde bankens hvidvaskpolitikker.

Siden blev David Savell også hyret af bankens bestyrelse til at bistå med at gennemgå bankens 183 udenlandske højrisikokunder for at vurdere, om de levede op til bankens ønsker til risikoprofil, og om de havde leveret tilstrækkelig information til at identificere kundernes ultimative ejere.

Udløste 480 alarmer

Men foruden at arbejde for Københavns Andelskasse arbejdede David Saville for de to udenlandske højrisikokunder i Københavns Andelskasser, der har udløst flest hvidvaskalarmer i de 12 forudgående måneder, viser materiale fra andelskassen, som Børsen er bekendt med indholdet af.

Det drejer sig om de to britiske kunder, betalingsformidlerne UPC Consulting og dets moderselskab Moorwand, hvis direktør Wael Almaree var storaktionær i andelskassen. De udløste tilsammen 480 hvidvaskalarmer i andelskassens it-systemer.

Hverken David Savell eller direktøren for Moorwand Robert Courtneidge har besvaret Børsens henvendelser for en kommentar.

Kasketforvirring

Ifølge hvidvaskekspert Jakob Dedenroth Bernhoft fra Revisorjura er der tale om en problematisk kasketforvirring.

"Man kan ikke rende rundt og give folk så mange kasketter på i øst og vest – det er ikke en måde at drive en seriøs virksomhed på. Der skal være nogle skotter her, der går ned, så man siger, du kan ikke være advokat for banken, samtidig med at du er advokat for en af de største kunder," siger Jakob Dedenroth Bernhoft.

Den daværende bestyrelsesformand i Københavns Andelskasse, Morten Schwartz Nielsen, var fuldt ud klar over advokatens forskellige kasketter, da han ansatte ham til at bistå med hvidvaskkontrollen.

Hvad siger du til kritikken?

"Jeg er med på, at en ekspert sikkert vil sige, at man kun kan tjene én herre. Men altså ja, det må de jo synes," siger han.

Er du enig i, at det er en uheldig sammenblanding af kasketter, når David Savell også har været Moorwands og UPC’s advokat i Storbritannien.

"Vi kunne have hyret en anden advokat til at håndtere det, men vi arbejdede under et tidspres. Alting kan gøres anderledes, hvis man har god tid og bagklogskabens ulideligt klare lys," siger den tidligere formand.

Kendte ikke alarmer

Ifølge ham var banken ikke klar over, hvilke kunder der havde udløst de mange hvidvaskhit, da man valgte at hyre David Savell fra Locke Lord.

"På det tidspunkt, hvor vi hyrede advokatfirmaet til at lave gennemgangen af det her, vidste vi ikke, hvilke kunder, der har udløst hvilke alarmer, og om der var tale om systemfejl. Havde vi været bekendt med det, så kunne beslutningen have været en hel anden," siger han.

Efter en inspektion i andelskassen udtrykte Finanstilsynet bekymring over, at banken ikke havde foretaget en grundig risikoanalyse af Moorwand.

David Savell, der også sad i bestyrelsen for andelskassen, skrev derfor en redegørelse til bestyrelsen, som siden blev sendt til Finanstilsynet.

Her vurderede Savell som partner i advokatfirmaet Locke Lord, at samarbejdet mellem Moorwand og Københavns Andelskasse ikke var problematisk, at Moorwand ikke udøvede kontrol over andelskassen og ikke, som Finanstilsynet ellers frygtede, udgjorde en "ekstrem højrisiko".


Forsiden lige nu

Pride er også for banker

Lørdag kulminerer den årlige Pride-uge med et stort og farverigt optog gennem Københavns gader. Kigger man på listen over sponsorer finder man tre ...

Banker  · 

Nordea skal rekruttere skadesforsikringskunder til Topdanmark

Opdateret kl. 10.14 - Topdanmark og Nordea har indgået samarbejdsaftale om distribution af Topdanmarks skadeforsikringsprodukter gennem Nordea på de ...

Forsikring  · 

Analyse: Gambling i stor stil fra finsk centralbankchef – ECB's troværdighed på spil

Økonomi  · 

Boligejernes nye superlån går i rekordkurs: "Det er en vild udvikling"

Realkredit  · 

Statsrevisorer må igen rette skarp kritik mod Skat

Økonomi  · 

New Zealand godkender lønbetalinger med kryptovaluta

Betaling  · 

Sure investorer sagsøger Novo Nordisk for kursmanipulation – kræver 11,8 mia. kr. i erstatning

Finansmarkeder  · 

Indtjeningsforventningerne for S&P 500-selskaber ser dystre ud

Finansmarkeder  · 

Medie: ECB kommer med kæmpepakke næste måned - den store bazooka trækkes frem

Økonomi  · 

Problemer på børsen i London forsinkede åbningen for nogle aktier

Finansmarkeder  · 

Handelsbanken sænker kursmål for Spar Nord en smule

Banker  · 

Danske Bank forventer stribevis af rentenedsættelser fra den amerikanske centralbank

Økonomi  · 

Banker: Dansk folio-model i ECB vil sende Nationalbanken på gyngende grund og kræve ny playbook

Økonomi  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte nedturen

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Trump leger med tanken om at købe Grønland

Politik  · 

Japan overhaler Kina - ejer flest amerikanske statsobligationer

Kapitalforvaltning  · 

Nationalbanken: 65 pct risiko for recession i Europa de næste to år

Økonomi  · 

Danskernes gæld til det offentlige vokser stadig

Økonomi  · 

Erhvervsminister: Alle danskere skal have mulighed for at låne til bolig

Politik  · 

Medie: Danske Bank fyrer endnu en chef efter gebyrskandale

Banker  · 

Ny bog: Whistleblower følte sig truet af Sanjay Shahs lejr

Kapitalforvaltning  · 

ECB parat til at lukke endnu en lettisk bank efter vedholdende kapitalmangel

Banker  · 

Ringkjøbing Landbobank henter 100 mio. euro i ny supplerende kapital

Banker  · 

Finanskrisens konsekvenser hærger europæiske bankaktier mens USA buldrer frem

Banker  · 

Fintech-direktør: Mængden af nye betalingsløsninger forvirrer virksomheder

Fintech  · 

Ældre Sagen står alene med ambition om at påtvinge pensionsopsparinger

Pension  · 

Norsk storbank bliver medsponsor af Copenhagen Fintech

Fintech  · 

Spar Nord forventer at kunne fortsætte udlånsvækst

Banker  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte med at falde

Banker  · 

Analyse: USA's recessionssignal lyser rødt – Trump giver Powell skylden igen

Økonomi  ·