Denne artikel kræver normalt Børsen Pro-abonnement. I sommeren 2019 er der dog
fri adgang, så interesserede har mulighed for at se, hvad Børsen Pro handler om.


Analysehus: Danske Banks amerikanske hvidvaskbøde kan blive større end 1 mia dollar

Banker

Baseret på Danske Banks indtjening på hvidvask i Estland bør en bøde fra de amerikanske myndigheder ikke overstige 1 mia. dollar, men den kan blive større, hvis bøden i stedet beregnes ud fra omfanget af hvidvask.

Det skriver Bloomberg Intelligence i en analyse mandag.

Analysehuset, der er en selvstændig enhed i Bloomberg-koncernen, der ikke er tilknyttet Bloombergs nyheds-division, kommer med estimatet på baggrund af, hvad de amerikanske myndigheder tidligere har straffet banker, der har haft rod i hvidvaskovervågningen med.

Danske Bank har tjent omkring 1,7 mia. kr. på gruppen af kunder, der ikke havde bopæl i Estland, den såkaldte non-resident portefølje. Ifølge BI er det mest realistisk, at bøden vil blive beregnet som 4 gange det beløb, hvilket - dollarkursen taget i betragtning - lander bøden omkring 1 mia. dollar eller cirka.

Amerikansk lovgivning giver imidlertid også mulighed for, at bøden kan blive beregnet ud fra en formel på op til det dobbelte af hvidvaskens omfang. Danske Bank oplyste tilbage i september, at en stor del af de 230 mia. dollar, der var flydt gennem non-resident porteføljen fra 2007 til 2015 var mistænkelige, men da det er usikkert, hvor meget der faktisk blev hvidvasket for, kan det blive vanskelligt at bruge den metode.

Ifølge analytikerne hos BI, betalte britiske HSBC 1,55 mia. dollar til de amerikanske myndigheder for manglende hvidvask-kontrol, mens amerikanske Wachovia i 2010 slap med 160 mio. dollar. I de sager har HSBC ikke kontrolleret transaktioner for hele 670 mia. dollar og Wachovia for 420 mia. dollar.

Analysehuset bemærker videre, at Danske Banks samarbejde med den amerikanske regering umiddelbart gør det usandsynligt, at banken får en gigangbøde som franske BNP Paribas, der i 2014 fik en bøde på 8,9 mia. dollar for sanktionsbrud, der blandt andet blev så stor fordi franskmændene ikke samarbejdede tilstrækkeligt med det amerikanske justitsministerium.

Endelig påpeges det at banker som Deutsche Bank, Bank of America, Citi og JPMorgan, der allesammen har fungeret som såkaldt korrespondentbanker og håndteret dollarbetalinger for for Danske i Estland, også risikerer at blive straffet af amerikanerne.


Forsiden lige nu

EU-rapport afslører fortsat spekulation i udbytteskat

Aktier for enorme milliardbeløb ser stadig ud til at blive lånt ud hvert forår som led i manøvrer, der skal give investorer mulighed for refusion af udbytteskat.Og selvom ...

Kapitalforvaltning  · 

Storbanker får klø på børsmarkedet

Banker  · 

Nykredit opjusterer forventninger med op til 750 mio. kr.

Nykredit oplyser, at man opjusterer forventningerne til resultatet før skat for hele 2019 til mellem 7,25 og 7,75 mia. kr.Ved præsentationen af års ...

Realkredit  · 

Analytikere bekymret for handelsindtægterne i Danske Bank

Banker  · 

Bank of America rammer over forventning - bedste kvartal nogensinde

Banker  · 

Handelsbanken lukker ned i Polen. Flere lukninger kan være på vej

Banker  · 

Jyske Bank indberettede langt flere mistænkelige transaktioner i første halvår

Banker  · 

Fire år efter skandale: Svindelsikker udbyttelov er stadig ikke fremsat

Politik  · 

Børsen mener: Stort behov for grøn økonomisk model

Økonomi  · 

Danske boligejere har fået nye lån for over 123 milliarder

Realkredit  · 

Credit Suisse sænker kursmål på Danske Bank dagen før regnskabspræsentation

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Sydbank og fastholder salgsanbefaling

Banker  · 

Handelsbanken sænker kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Handelsbankens indtægter reddet af gebyrer og handel

Banker  · 

Handelsbankens danske butiks overskud falder efter vigende indtægter

Banker  · 

Swedbanks andet kvartal: Bedre end ventet resultat og ændret udbyttepolitik

Banker  · 

Forskere opfatter udmelding om negative indlånsrenter som en prøveballon

Banker  · 

Amerikansk bank stiger og slår akkurat analytikernes estimater

Banker  · 

Jyske Bank: Solidt amerikansk detailsalg sænker muligheden for stor rentesænkning

Økonomi  · 

Goldman Sachs: Højere indtægter bevægede sig ikke med ned til bunden

Banker  · 

Analytikere: Danske Bank skal tage første skridt og kræve betaling fra private for at have penge stående i banken

Banker  · 

JPMorgan nedjusterer forventning for nettorenter og falder

Banker  · 

Tilsynet tvinger sparekasse til flere nedskrivninger og højere solvensbehov

Banker  · 

Vidner i udbytteskattesag: Ingen tog ansvar

Banker  · 

Danske Bank reducerer kursmål på Jyske Bank-aktien

Banker  · 

Danske Commodities-stifter: "I bund og grund spurgte jeg mig selv, om jeg ville sælge, uanset hvilken pris jeg fik. Det ville jeg"

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Swedbank forbundet med kemisk krigsførelse i Syrien

Banker  · 

Danske Bank hyrer nye compliancechefer

Banker  · 

Realkredit Danmark får ny bestyrelsesformand efter direktørfyring

Realkredit  · 

Bankernes førstemand: Investorerne søger længere ud af risikokurven

Kapitalforvaltning  ·