Denne artikel kræver normalt Børsen Pro-abonnement. I sommeren 2019 er der dog
fri adgang, så interesserede har mulighed for at se, hvad Børsen Pro handler om.


Andelskasse kendte ikke ejere bag højrisikokunder

Banker

Den skandaleramte hovedstadsbank Københavns Andelskasse vidste ikke, hvem der stod bag de tre største udenlandske højrisikokunder, der årligt førte et milliardbeløb igennem banken.

Det fremgår af en række interne dokumenter fra banken, som Børsen er bekendt med indholdet af.

De tre største udlandskunder var betalingsformidlerne Moorwand og dets datterselskab UPC Consulting samt Chargepay.

De tre firmaer stod ifølge en intern mail sendt af bankens daværende finansdirektør Jakob Guido Klausen for 80-90 pct. af udlandstransaktionerne i banken i 2017.

De tre kunder kom ind i banken fra februar 2016 til maj 2017, men selv ikke i marts 2018 havde andelskassen tilstrækkelig viden om, hvem selskabernes reelle ejere var.

Det opdagede andelskassens revisor KPMG.

"Det må konstateres, at på netop disse tre sager efterlevede andelskassen ikke deres egne procedurer eller kunne levere en dokumentation, der efterlever lovkrav," skrev KPMG efterfølgende til formanden for bankens repræsentantskab.

Ifølge den internationale antihvidvaskekspert Graham Barrow er det et lovkrav for banken at kende identiteten på ejerne af dens kunder.

"Og når det desuden handler om højrisikokunder, er det essentielt ikke blot at identificere ejerne men også at verificere, at de er ejerne," siger han.

Katastrofal gennemgang

Bankens finansdirektør skrev til bestyrelsen om revisionen:

"Gennemgangen af Moorwand var katastrofalt, idet der stort set var intet på dem. Dvs. at den dokumentation, som vi burde havde i BEC-systemet ikke var til stede. Chargepay og UPC var bedre, men der var stadig mangler, især dokumentation på vores undersøgelse af, hvem der er de reelle ejere," påpegede han.

Bankens adm. direktør på tidspunktet for revisionen Bo Stengaard ønsker ikke at kommentere sagen.

KPMG fandt ved stikprøven af de tre største kunder blandt andet frem til at: "id-dokumentationen var mangelfuld. To cases havde ikke id-dokumentation, hvor den tredje havde enkeltstående dokumenter, der dog ikke var fyldestgørende. Identifikationen og dokumentation på de reelle ejere har ikke fundet sted".

Da revisionen halvanden måned senere fulgte op, havde banken fået styr på dokumentationen for ejerne af den største udlandskunde, Moorwand. Men stadig ikke for UPC Consulting og Chargepay.

Alarmer ubehandlet

KPMG fandt desuden ud af, at banken siden august 2017 ikke havde behandlet en eneste af de mere end 8.000 hvidvaskalarmer, kundernes handler havde udløst.

"Dette betyder, at potentielle hvidvasktransaktioner kan havde passeret uhindret gennem andelskassens system ude at disse er blevet vurderet eller indrapporteret til myndighederne af andelskassen," vurderede KPMG.

De to udenlandske betalingsformidlere Moorwand og UPC Consultning udløste 480 hvidvaskalarmer i de 12 måneder op til statens overtagelse af banken i september 2018.

Foruden at være kunde i Københavns Andelskasse var Moorwand-koncernens ene direktør Wael Almaree også storaktionær i banken.

Men det fritager ifølge Graham Barrow ikke banken.

"Det forhold at direktøren for to af kunderne var aktionær i banken er ingen undskyldning. Kundekendskabsfilerne skal være komplette og opdaterede for samtlige kunder," siger han.

Hverken Wael Almaree, Moorwand-koncernens adm. direktør Robert Courtneidge eller den tredje storkunder, Chargepay, har besvaret Børsens anmodninger om en kommentar.


Forsiden lige nu

Pride er også for banker

Lørdag kulminerer den årlige Pride-uge med et stort og farverigt optog gennem Københavns gader. Kigger man på listen over sponsorer finder man tre ...

Banker  · 

Nordea skal rekruttere skadesforsikringskunder til Topdanmark

Opdateret kl. 10.14 - Topdanmark og Nordea har indgået samarbejdsaftale om distribution af Topdanmarks skadeforsikringsprodukter gennem Nordea på de ...

Forsikring  · 

Analyse: Gambling i stor stil fra finsk centralbankchef – ECB's troværdighed på spil

Økonomi  · 

Boligejernes nye superlån går i rekordkurs: "Det er en vild udvikling"

Realkredit  · 

Statsrevisorer må igen rette skarp kritik mod Skat

Økonomi  · 

New Zealand godkender lønbetalinger med kryptovaluta

Betaling  · 

Sure investorer sagsøger Novo Nordisk for kursmanipulation – kræver 11,8 mia. kr. i erstatning

Finansmarkeder  · 

Indtjeningsforventningerne for S&P 500-selskaber ser dystre ud

Finansmarkeder  · 

Medie: ECB kommer med kæmpepakke næste måned - den store bazooka trækkes frem

Økonomi  · 

Problemer på børsen i London forsinkede åbningen for nogle aktier

Finansmarkeder  · 

Handelsbanken sænker kursmål for Spar Nord en smule

Banker  · 

Danske Bank forventer stribevis af rentenedsættelser fra den amerikanske centralbank

Økonomi  · 

Banker: Dansk folio-model i ECB vil sende Nationalbanken på gyngende grund og kræve ny playbook

Økonomi  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte nedturen

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Trump leger med tanken om at købe Grønland

Politik  · 

Japan overhaler Kina - ejer flest amerikanske statsobligationer

Kapitalforvaltning  · 

Nationalbanken: 65 pct risiko for recession i Europa de næste to år

Økonomi  · 

Danskernes gæld til det offentlige vokser stadig

Økonomi  · 

Erhvervsminister: Alle danskere skal have mulighed for at låne til bolig

Politik  · 

Medie: Danske Bank fyrer endnu en chef efter gebyrskandale

Banker  · 

Ny bog: Whistleblower følte sig truet af Sanjay Shahs lejr

Kapitalforvaltning  · 

ECB parat til at lukke endnu en lettisk bank efter vedholdende kapitalmangel

Banker  · 

Ringkjøbing Landbobank henter 100 mio. euro i ny supplerende kapital

Banker  · 

Finanskrisens konsekvenser hærger europæiske bankaktier mens USA buldrer frem

Banker  · 

Fintech-direktør: Mængden af nye betalingsløsninger forvirrer virksomheder

Fintech  · 

Ældre Sagen står alene med ambition om at påtvinge pensionsopsparinger

Pension  · 

Norsk storbank bliver medsponsor af Copenhagen Fintech

Fintech  · 

Spar Nord forventer at kunne fortsætte udlånsvækst

Banker  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte med at falde

Banker  · 

Analyse: USA's recessionssignal lyser rødt – Trump giver Powell skylden igen

Økonomi  ·