Denne artikel kræver normalt Børsen Pro-abonnement. I sommeren 2019 er der dog
fri adgang, så interesserede har mulighed for at se, hvad Børsen Pro handler om.


Andelskasse var fuld af skumle kunder - flere mistænkes for kriminalitet

Banker

Københavns Andelskasse Allerede i 2015 konstaterede Finanstilsynet, at hvidvasksystemerne i Københavns Andelskasse var utilstrækkelige. Arkivfoto: Marie Bentzon

I december slog politiet til, stormede kontorer i flere ukrainske byer og arresterede syv medlemmer af en kriminel bande, der angiveligt har benyttet falske investeringsfirmaer til at franarre folk flere millioner kroner.

Selskabet bag den påståede svindel, Capzone Invest, var et af i alt 183 udenlandske firmaer, der havde konto i Københavns Andelskasse, som sidste år blev overtaget af Finansiel Stabilitet på grund af mangelfuld hvidvaskkontrol.

Capzone Invest, der er hjemmehørende på Marshall-øerne i Stillehavet, er ikke den eneste eksotiske kunde i den lille andelskasse, som havde 19 medarbejdere og en balance på 370 mio. kr.

Det viser en kortlægning af de udenlandske erhvervskunder og alarmerne om deres mistænkelige transaktioner, som Børsen har foretaget på baggrund af dokumenter fra Københavns Andelskasse.

Flere kunder i skattely

Kunderne kommer fra 31 lande, herunder en lang række skatte- og informationsly. De udløste i løbet af 12 måneder – frem til august sidste år – 1645 hvidvaskalarmer om mistænkelige transaktioner i bankens it-systemer. Og en lang række af kunderne ser ud til at være på kant med loven.

"Det ligner, at en gruppe personer bevidst har udvalgt banken til at indgå i en slags hvidvaskoperation," lyder vurderingen fra den britiske antihvidvaskkonsulent Graham Barrow.

Han har rådgivet flere internationale storbanker om hvidvaskbekæmpelse og har gennemgået Børsens liste over bankens udlandskunder.

"Det er ikke et tilfælde, at de her selskaber er endt op i en lille bank i København," siger han og peger bl.a. på en usædvanlig koncentration af firmaer fra højrisikobrancher.

Mindst 13 af udlandskunderne optræder på lister over virksomheder, som myndigheder rundt omkring i verden mistænker for at udbyde investeringsprodukter uden tilladelse – herunder Capzone Invest, der også udløste en hvidvaskalarm i bankens it-system.

Hele 25 af bankens udlandskunder beskyldes på nettet for at trække penge fra folks kreditkort uden tilladelse – typisk efter at folk har brugt deres kort på hjemmesider med pornografisk indhold.

De resterende udlandskunder omfatter bl.a. onlinekasinoer, kryptovalutabørser, online handelsplatforme for bl.a. valuta, såkaldte CFD’er og binære optioner, forhandlere af cannabisprodukter og en række betalingstjenester.

De omkring 20 kryptovalutarelaterede selskaber udgør en særskilt hvidvaskrisiko, mener Graham Barrow.

"De forbindes i meget høj grad med hvidvask, terrorfinansiering og andre typer aktiviteter i den kriminelle underverden. Du bør forvente, at en bank har utrolig robuste antihvidvaskprocedurer her på grund af risikoen for, at det er en kriminel operation, der bruges til at hvidvaske f.eks. narkotikapenge," siger han.

Robert Abild, der var adm. direktør for Københavns Andelskasse fra april 2018 og før det sad i direktionen sammen med den daværende adm. direktør Bo Stengaard, ønsker ikke at lade sig interviewe om bankens udlandskunder eller den mangelfulde hvidvaskkontrol.

"Som tidligere nævnt har jeg ikke været ansvarlig for udlandsafdeling samt compliance, hvorfor jeg ikke kan svare på spørgsmål omkring disse områder," skriver han i en mail.

Bo Stengaard, der var ansvarlig for udlandsforretningen frem til sin fratræden i marts 2018, ønsker ikke at kommentere oplysningerne.

"Jeg har ikke nogen bemærkninger overhovedet," siger han.

Finanstilsynet meldte i august 2018 banken til Bagmandspolitiet for mangelfuld hvidvaskkontrol.

Blandt andet tog det i gennemsnit 88 dage, før hvidvaskalarmerne blev behandlet i banken, og mange alarmer forblev ubehandlede i over otte måneder, viser Børsens kortlægning.

"Andelskassens massive vækst

inden for udlandsbetalinger er sket, uden at andelskassen er i stand til at håndtere områdets forbundne risici," skrev tilsynet i en fortrolig rapport efter at have aflagt banken besøg.

"Finanstilsynet vurderer, at andelen af udlandskunder indebærer en forøget risiko for, at andelskassen anvendes til hvidvask og finansiering af terrorisme," lød det endvidere.

Ifølge Graham Barrow burde en så lille bank som Københavns Andelskasse ikke have

givet sig i kast med det risikofyldte udlandseventyr.

"Risikoappetitten for en meget lille bank bør være ret konservativ," siger han og peger på eksemplerne med kryptovalutabørser:

"De fleste banker ville ikke røre dem."

Efter kritik fra Finanstilsynet valgte andelskassen at lukke konti for 90 af de 183 kunder. Siden måtte banken desuden melde 20 af de tilbageværende udlandskunder til Bagmandspolitiet, SØIK , viser Børsens gennemgang.

SØIK ønsker ikke at kommentere, da der er tale om en igangværende efterforskning.


Forsiden lige nu

Pride er også for banker

Lørdag kulminerer den årlige Pride-uge med et stort og farverigt optog gennem Københavns gader. Kigger man på listen over sponsorer finder man tre ...

Banker  · 

Nordea skal rekruttere skadesforsikringskunder til Topdanmark

Opdateret kl. 10.14 - Topdanmark og Nordea har indgået samarbejdsaftale om distribution af Topdanmarks skadeforsikringsprodukter gennem Nordea på de ...

Forsikring  · 

Analyse: Gambling i stor stil fra finsk centralbankchef – ECB's troværdighed på spil

Økonomi  · 

Boligejernes nye superlån går i rekordkurs: "Det er en vild udvikling"

Realkredit  · 

Statsrevisorer må igen rette skarp kritik mod Skat

Økonomi  · 

New Zealand godkender lønbetalinger med kryptovaluta

Betaling  · 

Sure investorer sagsøger Novo Nordisk for kursmanipulation – kræver 11,8 mia. kr. i erstatning

Finansmarkeder  · 

Indtjeningsforventningerne for S&P 500-selskaber ser dystre ud

Finansmarkeder  · 

Medie: ECB kommer med kæmpepakke næste måned - den store bazooka trækkes frem

Økonomi  · 

Problemer på børsen i London forsinkede åbningen for nogle aktier

Finansmarkeder  · 

Handelsbanken sænker kursmål for Spar Nord en smule

Banker  · 

Danske Bank forventer stribevis af rentenedsættelser fra den amerikanske centralbank

Økonomi  · 

Banker: Dansk folio-model i ECB vil sende Nationalbanken på gyngende grund og kræve ny playbook

Økonomi  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte nedturen

Kapitalforvaltning  · 

Medie: Trump leger med tanken om at købe Grønland

Politik  · 

Japan overhaler Kina - ejer flest amerikanske statsobligationer

Kapitalforvaltning  · 

Nationalbanken: 65 pct risiko for recession i Europa de næste to år

Økonomi  · 

Danskernes gæld til det offentlige vokser stadig

Økonomi  · 

Erhvervsminister: Alle danskere skal have mulighed for at låne til bolig

Politik  · 

Medie: Danske Bank fyrer endnu en chef efter gebyrskandale

Banker  · 

Ny bog: Whistleblower følte sig truet af Sanjay Shahs lejr

Kapitalforvaltning  · 

ECB parat til at lukke endnu en lettisk bank efter vedholdende kapitalmangel

Banker  · 

Ringkjøbing Landbobank henter 100 mio. euro i ny supplerende kapital

Banker  · 

Finanskrisens konsekvenser hærger europæiske bankaktier mens USA buldrer frem

Banker  · 

Fintech-direktør: Mængden af nye betalingsløsninger forvirrer virksomheder

Fintech  · 

Ældre Sagen står alene med ambition om at påtvinge pensionsopsparinger

Pension  · 

Norsk storbank bliver medsponsor af Copenhagen Fintech

Fintech  · 

Spar Nord forventer at kunne fortsætte udlånsvækst

Banker  · 

Aktiestrateg efter kursfald: Bankaktier vil fortsætte med at falde

Banker  · 

Analyse: USA's recessionssignal lyser rødt – Trump giver Powell skylden igen

Økonomi  ·