Denne artikel kræver normalt Børsen Pro-abonnement. I sommeren 2019 er der dog
fri adgang, så interesserede har mulighed for at se, hvad Børsen Pro handler om.


Finanstilsynet frikender sig selv i Danske Banks hvidvasksag

Banker

Bestyrelsen i Finanstilsynet mener, at tilsynet har gjort, hvad den kunne i forbindelse med Danske Banks hvidvasksag.
Det skriver tilsynet i en pressemeddelelse.

"Bestyrelsen vurderer, at Finanstilsynet igennem hele perioden 2007-2018 har levet op til sine forpligtelser som ansvarlig tilsynsmyndighed for Danske Bank og ageret i overensstemmelse med ansvarsfordelingen på hvidvaskområdet mellem Finanstilsynet og det estiske finanstilsyn (EFSA)," siger Finanstilsynets bestyrelsesformand David Lando i meddelelsen.

"Bestyrelsen har i forbindelse med redegørelsen også forholdt sig til en række af de kritikpunkter, der har været fremført i offentligheden," siger han.

Tilsynet ligger i Estland

I pressemeddelelsen påpeger tilsynet, at det er EFSA, der har tilsynspligten og dermed ansvaret for hvidvasktilsynet i den estiske filial. 

Det følger af EU-lovgivningen, og denne ansvarsfordeling blev også fulgt i praksis. EFSA gennemførte fire hvidvaskinspektioner i filialen i 2007-2014 og førte også et omfattende hvidvasktilsyn mellem inspektionerne, skriver tilsynet i meddelelsen. 

Oplysninger var ikke gode nok

Finanstilsynet skriver endvidere, at man koordinerede det samlede tilsynet med Danske Bank. Samtidig besvarede tilsynet de henvendelser om hvidvask de fik fra både EFSA og i et enkelt tilfælde den russiske centralbank. 

"Det må dog konstateres, at indsatsen med at spørge ind, inddrage oplysningerne fra EFSA's hvidvasktilsyn med den estiske filial og gå mere i detaljen for at få retvisende oplysninger ikke gav det ønskede resultat, da oplysningerne i sidste ende alligevel ikke i alle tilfælde var retvisende," skriver Finanstilsynet.

Usædvanlig kritik af bank i maj

I maj offentliggjorde Finanstilsynet sin rapport efter en inspektion i banken. Her fik Danske Bank otte påbud og otte påtaler: 

Det blev blandt andet kritiseret, at direktionen ikke varetog sit ansvar, da banken fik informationer om, at der var urent trav i filialen i Estland

Direktør Jesper Berg sagde dengang, at der var tale om "en usædvanlig kritik, som er meget alvorlig".

Bestyrelsen blev samtidig kritiseret for ikke at have sikret sig de rette informationer om Estland-afdelingen. Det fik også kritik, at der gik for lang tid før, banken lukkede for udenlandske kunder i Estland.
I oktober offentliggjorde Finanstilsynet en opfølgning på maj-undersøgelsen, der konkluderede, at banken havde opfyldt – eller var i gang med at opfylde – de fleste af Finanstilsynets påbud. 

"Finanstilsynet har blandt andet af denne årsag i sin afgørelse af 3. maj 2018 påbudt banken at sikre, at Finanstilsynet modtager fyldestgørende information, og at bestyrelse og direktion er tilstrækkelig involveret heri," skriver Finanstilsynet.

Minister havde bedt om redegørelse

Erhvervsminister Rasmus Jarlov (K) bad i kølvandet på hvidvasksagen i Danske Bank om en redegørelse fra tilsynet om sagen og Finanstilsynets egne forslag til en styrket indsats mod hvidvask.

Redegørelsen fra tilsynet kommer kort tid efter, at en meningsmåling fra Greens Analyseinstitut viste, at 71 pct. af danskerne ikke tillid til, at myndighederne gør nok for at overvåge og kontrollere bankerne. 

Finanstilsynet erkendte i oktober overfor sidste år overfor erhvervsministeren, at tilsynet havde stolet for meget på de oplysninger, de fik fra Danske Bank. Det skete, efter at banken i september selv havde offentliggjort resultaterne af en intern rapport om hvidvasksagen i bankens estiske filial.

Undersøgelsen, der blev udarbejdet af advokatfirmaet Bruun & Hjejle, konkluderede, at der fra 2007 til 2015 strømmede omkring 1500 mia. kr. gennem Danske Banks estiske filial, uden at banken havde ordentligt styr på transaktionerne. 


Forsiden lige nu

Pensionsselskaber vil presse kapitalforvaltere til ansvarlig skattepraksis i nyt samarbejde

Fire danske pensionsselskaber har indgået samarbejde om en række skatteprincipper, for at forbedre deres position i forhandlinger med nye kapitalfor ...

Pension  · 

Sydbanks Karen Frøsig: Vi bliver færre ansatte i Sydbank

Banker  · 

Til Pride med Danske Banks direktion

Banker  · 

Analyse ·

Analyse: Mastercard har overhalet konkurrenterne og lagt sig i pole position på det globale betalingsmarked 

Vi kan ligeså godt vænne os til Mastercard som en betydelig del af den nordiske betalingsindustri.  Først vandt Mastercard retten til at opføre den nordiske betalingsmotorvej P ...

Konkurrencestyrelsen kritiserer pensionssektoren for manglende konkurrence og høje priser

Pension  · 

Stærk vækst i forbrugslån får Nordic Capital og Sampo til at købe op i Bank Norwegian

Banker  · 

Danske investorer kræver stop for samarbejde med generaler

Kapitalforvaltning  · 

Carlsberg vil ikke lade sig forføre af lave renter

Finansmarkeder  · 

Tyskland er beredt på at skrotte gældspolitik hvis krise rammer landet

Økonomi  · 

Kvindelige topchefer i 4 ud af 58 danske banker

Banker  · 

Norwegian sælger alle aktier i bank til Sampo og Nordic Capital

Finansmarkeder  · 

Nordea ansætter nordisk kundetilfredshedschef

Banker  · 

Nordea: Stigende ulighed kan presse renterne længere ned

Økonomi  · 

Professor: De rigeste får mest ud af lave renter

Økonomi  · 

Valuta: Kinesisk stimulus og tysk finanspolitisk vending giver ro

Finansmarkeder  · 

Konverteringsbølge kan redde Jyske Bank i andet kvartal

Banker  · 

Maj Invest trækker sig fra slagsmål mod Novo Nordisk

Finansmarkeder  · 

260 formueforvaltere stævner Novo Nordisk

Finansmarkeder  · 

Partnerbytte mellem Danske Bank og Nordea

Forsikring  · 

Nordea og Top lukker flanker med ny aftale

Forsikring  · 

Analyse: Gambling i stor stil fra finsk centralbankchef – ECB's troværdighed på spil

Økonomi  · 

Boligejernes nye superlån går i rekordkurs: "Det er en vild udvikling"

Realkredit  · 

Statsrevisorer må igen rette skarp kritik mod Skat

Økonomi  · 

New Zealand godkender lønbetalinger med kryptovaluta

Betaling  · 

Pride er også for banker

Banker  · 

Sure investorer sagsøger Novo Nordisk for kursmanipulation – kræver 11,8 mia. kr. i erstatning

Finansmarkeder  · 

Indtjeningsforventningerne for S&P 500-selskaber ser dystre ud

Finansmarkeder  · 

Medie: ECB kommer med kæmpepakke næste måned - den store bazooka trækkes frem

Økonomi  · 

Problemer på børsen i London forsinkede åbningen for nogle aktier

Finansmarkeder  · 

Nordea skal rekruttere skadesforsikringskunder til Topdanmark

Opdateret kl. 10.14 - Topdanmark og Nordea har indgået samarbejdsaftale om distribution af Topdanmarks skadeforsikringsprodukter gennem Nordea på de ...

Forsikring  · 

Handelsbanken sænker kursmål for Spar Nord en smule

Banker  ·